Зачем проверять контрагента на исполнительные производства
Исполнительное производство возбуждается на основании исполнительного документа - судебного акта, исполнительной надписи нотариуса, постановления уполномоченного органа и др. Как правило, это означает, что обязательство не было исполнено в установленный срок.
Для вашего бизнеса работа с таким контрагентом несет конкретные риски:
- Если компания не исполняет обязательства по исполнительным документам, она может не заплатить и вам
- Активные исполнительные производства означают возможный арест счетов и имущества - в зависимости от характера постановления судебного исполнителя ограничения могут быть частичными или полными
- Множественные производства могут свидетельствовать о повышенном риске неплатежеспособности
Проверка реестра исполнительных производств - обязательный этап проверки контрагента наряду с налоговой задолженностью и судебными делами.
Что показывает реестр исполнительных производств
Реестр должников по исполнительным производствам содержит информацию о принудительном исполнении судебных решений и иных исполнительных документов. По БИН компании можно узнать:
- Орган, выдавший исполнительный документ
- Должник и взыскатель
- Сущность требований (налоги, штрафы, долги перед контрагентами)
- Суммы взыскания по каждому производству
- Дата возбуждения производства
- Стадия производства (возбуждено, приостановлено, окончено)
- Данные судебного исполнителя (государственный или частный)
Исполнительное производство возбуждается на основании исполнительного документа: судебного приказа, исполнительного листа, нотариальной исполнительной надписи, постановления о наложении административного взыскания и других документов, предусмотренных статьёй 9 Закона. Как правило, производство возбуждается при неисполнении обязательства в установленный срок.
Деятельность судебных исполнителей и порядок исполнительного производства регулируются Законом РК «Об исполнительном производстве и статусе судебных исполнителей».
Где проверить исполнительные производства контрагента
АИСОИП
Автоматизированная информационная система органов исполнительного производства - единая база данных исполнительных производств. В системе работают как государственные, так и частные судебные исполнители: ведение делопроизводства в АИСОИП обязательно для обоих видов исполнителей согласно законодательству.
Что доступно: поиск по БИН/ИИН, сущность требований, суммы взыскания, стадия производства, данные исполнителя.
SENSUS.KZ
Агрегирует данные из нескольких источников в одном отчете по БИН. Показывает общую картину: активные и завершенные производства, суммы, динамику. Хранит историю - можно увидеть, были ли у контрагента производства в прошлом, даже если сейчас они закрыты.
На что обратить внимание
| Параметр | Что проверить | Почему это важно |
|---|---|---|
| Количество производств | Одно-два или десятки | Множественные производства могут свидетельствовать о повышенном риске неплатежеспособности |
| Суммы взыскания | Размер относительно масштаба бизнеса | Крупные суммы могут означать арест счетов и ограничение операций |
| Давность | Когда возбуждены, не истёк ли трёхлетний срок предъявления | Длительные незакрытые производства - контрагент не может или не хочет платить. Исполнительный документ подлежит предъявлению в течение трёх лет (ст. 11 Закона), однако срок может быть восстановлен судом |
| Сущность требований | Налоги, штрафы, долги перед контрагентами | Задолженность перед бюджетом (налоги, штрафы) - наиболее серьезный сигнал, так как может повлечь ограничительные меры со стороны КГД |
| Динамика | Растет или сокращается количество | Рост числа производств - ухудшение финансового состояния |
Долги контрагентов и взыскание дебиторской задолженности
Если вы рассматриваете сделку с контрагентом, у которого есть активные исполнительные производства, учитывайте следующее.
При аресте счетов должника средства распределяются в порядке очередности, установленной статьёй 50 Закона. Коммерческие требования, как правило, относятся к последним очередям удовлетворения и исполняются после социальных и бюджетных обязательств. Чем больше активных производств у контрагента, тем ниже вероятность получить оплату в случае спора.
Проверка исполнительных производств до заключения сделки позволяет:
- Оценить реальную платежеспособность контрагента
- Понять, не заблокированы ли его счета
- Принять обоснованное решение об условиях сделки (предоплата, обеспечение)
- Снизить риск превращения вашей дебиторской задолженности в безнадежную
Взыскание задолженности с юридического лица, у которого уже есть десятки исполнительных производств, может занять годы и не привести к результату. Проще не допустить такую ситуацию, чем разбираться с последствиями.
Чек-лист проверки
1. Проверьте наличие активных производств по БИН через АИСОИП (единая база государственных и частных исполнителей)
2. Оцените общую сумму взыскания относительно масштаба бизнеса контрагента
3. Оцените сущность требований - задолженность перед бюджетом (налоги, штрафы) является наиболее серьезным сигналом
4. Сопоставьте с судебными делами - есть ли новые иски о взыскании
5. Проверьте налоговую задолженность - часто сопутствует исполнительным производствам
6. Проверьте реестры неблагонадежных налогоплательщиков - должники по налогам и взносам могут быть и в этих списках
Частые вопросы
Как проверить долги компании по БИН?
Проверьте контрагента в реестре исполнительных производств через АИСОИП - единую базу данных, объединяющую производства государственных и частных исполнителей. Дополнительно проверьте налоговую задолженность на portal.kgd.gov.kz. Для комплексной проверки всех долгов в одном отчете используйте SENSUS.KZ.
Что означает исполнительное производство у ТОО?
Это означает, что в отношении компании имеется исполнительный документ (судебный акт, исполнительная надпись нотариуса, постановление уполномоченного органа и др.), переданный на принудительное исполнение. Как правило, обязательство не было исполнено в установленный срок. Судебный исполнитель вправе арестовать счета и имущество должника для исполнения требований.
Можно ли работать с контрагентом, у которого есть исполнительное производство?
Единичное производство по небольшой сумме может быть рядовым бизнес-спором и не обязательно означает проблемы. Множественные производства или крупные суммы взыскания - серьезный сигнал о финансовых проблемах. В таких случаях рекомендуется работать по предоплате или с обеспечением обязательств.
Как часто обновляется реестр исполнительных производств?
Информация в АИСОИП отражается по мере внесения данных судебными исполнителями и может обновляться с определённой технической задержкой. Новое производство появляется после вынесения постановления о возбуждении. Закрытое - после вынесения постановления о прекращении или окончании.
В чем разница между государственным и частным судебным исполнителем?
Государственные судебные исполнители (ГСИ) работают при территориальных органах юстиции. Частные судебные исполнители (ЧСИ) - лица с лицензией, работающие самостоятельно. Полномочия в целом схожи, но у ЧСИ есть ограничения: согласно статье 130 Закона, они не вправе исполнять документы по взысканию с государства, государственных юридических лиц, субъектов квазигосударственного сектора и ряда других категорий. Оба вида обязаны вести делопроизводство в единой системе АИСОИП.
Как взыскать дебиторскую задолженность с юридического лица?
Направьте претензию контрагенту, если это предусмотрено договором или законом. Если оплата не поступила - обратитесь в суд с иском о взыскании. После получения судебного акта оформите исполнительный лист и передайте его судебному исполнителю для принудительного взыскания. Исполнительный документ подлежит предъявлению в течение трёх лет (ст. 11 Закона), однако срок может быть восстановлен судом. Перед подачей иска проверьте контрагента на предмет ликвидации и платежеспособности - в случае банкротства взыскание возможно только в порядке очерёдности требований кредиторов.
