Судебная история и наличие долгов перед бюджетом - критические индикаторы надёжности контрагента. Если компания участвует в множестве судебных споров в качестве ответчика, имеет исполнительные производства или арестованные счета, это означает прямой риск для вашей сделки: от срыва сроков до невозможности получить оплату или товар.
В карточке контрагента SENSUS.KZ такие сведения разнесены по нескольким самостоятельным модулям - каждый посвящён своему типу данных. В этом руководстве разберём ключевые из них и объясним, как читать полученную информацию.
Какие модули рассмотрим
В карточке компании факторы правового риска показаны не в одном общем блоке, а в виде отдельных модулей. В этой статье разберём следующие:
- Судебные дела в гражданском судопроизводстве (истец, ответчик, категория, результат, документы по делу)
- Исполнительные производства - сведения о компании в роли должника
- Обеспечительные меры - аресты счетов, имущества, запреты на регистрационные и нотариальные действия, запрет на выезд
- Исполнительные надписи нотариуса - внесудебные исполнительные документы, учинённые в отношении компании
- Реестры неблагонадёжности - включение в списки недобросовестных налогоплательщиков и смежные реестры КГД
- Задолженность перед бюджетом - актуальные сведения и история по налогам, обязательным пенсионным взносам, отчислениям на обязательное социальное медицинское страхование, социальным отчислениям и таможенным платежам
- Административные правонарушения - решения уполномоченных органов, штрафы
Помимо перечисленных, в карточке есть связанные модули (степень риска налогоплательщика по данным КГД, исполнительные надписи нотариуса, сведения о ликвидации, реабилитации и банкротстве), а также не связанные напрямую с правовыми рисками разделы (регистрационные данные, налоговый анализ, руководство) - они рассмотрены в отдельных статьях.
Судебные дела
Модуль показывает гражданские дела, в которых компания участвовала в качестве истца или ответчика. Данные поступают из Судебного кабинета Верховного суда РК (sud.gov.kz).
Для каждого дела отображаются:
- Номер и суд - например, 7112-20-00-2/2882, Специализированный межрайонный экономический суд Акмолинской области
- Инстанция и судопроизводство - первая инстанция, апелляция, кассация; вид процесса (гражданское, административное)
- Истец и ответчик - наименование сторон
- Категория - предмет спора (например, «споры, связанные с заключением, изменением, расторжением договора и исполнением договорных обязательств»)
- Результат рассмотрения - удовлетворён, отказано, оставлено без рассмотрения, прекращено
- Судья, дата и время последнего заседания, номер кабинета
- Документы по делу - определения, резолютивные части, решения (с возможностью открыть PDF)
- Хронология и расписание заседаний
На что обратить внимание
Роль компании в споре. Если контрагент регулярно выступает ответчиком по искам о взыскании задолженности - это признак систематического неисполнения обязательств. Если истцом - возможно, компания активно защищает свои права, что нейтрально или даже позитивно.
Категория споров. Споры по договорным обязательствам и взысканию задолженностей - самые показательные. Споры по трудовым отношениям, налоговые и корпоративные споры - тоже важный контекст, но интерпретируются иначе.
Результат и динамика. Единичный проигранный иск - не повод для отказа. Систематические проигрыши ответчиком по аналогичным делам - серьёзный сигнал.
Подробнее: проверка судебных дел компании
Исполнительные производства
Модуль показывает производства, в которых компания выступает в роли должника. Данные поступают из Автоматизированной информационной системы органов исполнительного производства (АИСОИП).
Для каждого производства отображаются:
- Номер и дата возбуждения (например, № 1129/24-35-522 от 04.06.2024)
- Статус - активное, архивное
- Орган, выдавший исполнительный документ - суд, нотариальная палата, административный орган
- Должник и взыскатель - наименование сторон с БИН
- Сущность требований - например, «в пользу иных юридических лиц»
- Сумма взыскания
- Судебный исполнитель (ФИО) и орган исполнительного производства (ГСИ или ЧСИ)
На что обратить внимание
Сумма и количество производств. Единичное производство по небольшой сумме может быть рядовым бизнес-спором. Множественные производства или крупные суммы взыскания - признак системных финансовых проблем.
Статус. Активные производства означают, что взыскание продолжается. Архивные - исполнительное производство окончено или прекращено в соответствии со ст. 47-48 Закона РК «Об исполнительном производстве и статусе судебных исполнителей» (например, требования взыскателя исполнены, исполнительный документ возвращён взыскателю, производство прекращено судом).
Взыскатель. Если один и тот же взыскатель подаёт несколько исполнительных документов - компания систематически не платит конкретному партнёру.
Подробнее: реестр исполнительных производств
Обеспечительные меры
Обеспечительные меры применяются судебными исполнителями в рамках исполнительных производств (ст. 32 Закона РК «Об исполнительном производстве и статусе судебных исполнителей»). Они напрямую влияют на способность контрагента исполнять обязательства.
В модуле отображаются шесть типов мер:
- Арест на банковские счета - невозможно списать или перевести деньги
- Арест на транспорт - транспортное средство не может быть продано или перерегистрировано
- Арест на имущество - ограничение распоряжения движимым и недвижимым имуществом
- Запрет на регистрационные действия - нельзя провести изменения в государственных реестрах
- Запрет на совершение нотариальных действий - нельзя оформить сделки через нотариуса
- Запрет на выезд - ограничение выезда руководителя за пределы РК
Для каждой меры отображаются: количество записей, дата ареста, судебный исполнитель, его адрес и телефон.
Фильтры и визуализация
В модуле доступны:
- Круговая диаграмма - распределение мер по типам в процентах
- График динамики - количество мер по годам
- Фильтр по типу меры - например, показать только аресты счетов
- Фильтр по периоду - за всё время, 3 года, 2 года, 1 год, произвольный диапазон
- Выгрузка в Word - для формирования отчёта
На что обратить внимание
Арест счетов. Самая критичная мера для сделки: контрагент физически не сможет принять или отправить оплату. Даже если вы внесёте аванс, он может быть списан в пользу взыскателя.
Запрет на регистрационные действия. Блокирует любые изменения в уставе, смену учредителей или адреса. Для сделок, требующих регистрационных действий (например, купля-продажа доли в уставном капитале, передача имущества в залог, реорганизация), это означает остановку процесса до снятия запрета.
Запрет на выезд руководителя. Косвенно говорит о том, что ответственность уже персонализирована - компания не может укрыться за юридическим лицом.
Исполнительные надписи нотариуса
Исполнительная надпись нотариуса - это внесудебный исполнительный документ, который учиняется нотариусом по бесспорным требованиям кредитора. Она приравнивается к исполнительному листу и может быть сразу передана судебному исполнителю для принудительного взыскания (ст. 9 Закона РК «Об исполнительном производстве и статусе судебных исполнителей»; ст. 92-100 Закона РК «О нотариате»).
Надписи учиняются, например, по:
- задолженности по нотариально удостоверенным договорам займа и залога
- требованиям работодателя о возврате сумм, выплаченных сотруднику в результате счётных ошибок
- требованиям о возврате имущества, переданного на хранение
- другим бесспорным требованиям, перечисленным в законодательстве
В модуле отображаются надписи, учинённые в отношении компании: номер и дата, нотариус, кредитор-взыскатель, сумма требований.
На что обратить внимание
Сам факт наличия исполнительной надписи. Означает, что против компании есть бесспорное требование, которое может быть предъявлено к принудительному взысканию без судебного разбирательства. Это короче и быстрее обычного судебного процесса, поэтому последствия могут наступить внезапно.
Количество надписей и сумма. Единичная небольшая надпись - возможно, технический долг. Несколько надписей или крупная сумма - признак, что компания систематически не исполняет бесспорные обязательства.
Связка с исполнительными производствами. Если в модуле «Исполнительные производства» есть записи с указанием нотариальной палаты как органа, выдавшего исполнительный документ, - это результат именно таких надписей.
Реестры рисков
Модуль показывает, включена ли компания в какой-либо из реестров Комитета государственных доходов (КГД) и смежных государственных органов. В верхней части отображается счётчик вида «Сработано факторов: X / N» - сколько из отслеживаемых реестров содержат данную компанию.
SENSUS.KZ проверяет, например, следующие реестры (это не полный список):
- Список налогоплательщиков, признанных лжепредприятиями
- Список налогоплательщиков, отсутствующих по юридическому адресу
- Список налогоплательщиков, признанных бездействующими
- Список налогоплательщиков, регистрация которых признана недействительной
- Список налогоплательщиков, реорганизованных с нарушением норм НК
- Список налогоплательщиков, сделки с которыми совершены без фактического выполнения работ
- Списки, по которым возвращены уведомления КГД (о непредставлении отчётности, о погашении задолженности, об обращении взыскания, об устранении нарушений)
- Перечень налогоплательщиков с ограничением выписки ЭСФ
- Санкции и меры воздействия на участников финансового рынка
- Сведения о снятии с учёта по отдельным видам деятельности
- Недобросовестные поставщики (Самрук-Казына, госзакупки)
- Реестры недобросовестных поставщиков стран ЕАЭС (например, Беларусь)
Для каждого реестра отображается признак включения («Состоит» / «Не состоит») и детализация.
На что обратить внимание
Статус «Состоит» хотя бы в одном реестре. Требует детального разбора: некоторые реестры означают технические проблемы (например, непредставление отчётности в срок), другие - серьёзные риски (лжепредприятие, фиктивная регистрация).
Сработавшие факторы. Чем выше счётчик «X / N», тем более проблемная репутация у контрагента.
Подробнее: список неблагонадёжных налогоплательщиков КГД · Реестр недобросовестных поставщиков
Задолженность перед бюджетом
Модуль показывает актуальную задолженность компании перед бюджетом и историю по нескольким категориям платежей:
- Задолженность по налогам - основные налоги (КПН, ИПН, НДС, социальный налог и др.)
- Задолженность по пенсионным взносам - обязательные пенсионные взносы (ОПВ)
- Задолженность по таможенным платежам - пошлины, сборы, акцизы при импорте
- Задолженность по отчислениям в фонд социального медицинского страхования (ФСМС)
- Задолженность по социальным отчислениям - в Государственный фонд социального страхования
По каждой категории отображается либо сумма задолженности, либо отметка «Задолженности нет». Кнопка «Проверить» обновляет актуальные данные на момент запроса.
На что обратить внимание
Актуальная задолженность. Наличие долга перед бюджетом на дату сделки - прямой риск. При задолженности свыше установленных порогов ст. 86 НК РК допускает приостановление расходных операций по банковским счетам контрагента.
История задолженностей. Даже если на текущий момент долгов нет, регулярное появление задолженностей в прошлом указывает на нестабильность платёжной дисциплины. Контрагент может снова оказаться должником и не исполнить обязательства.
Категории долгов. Задолженность по налогам и таможенным платежам влияет на банковские операции. Долги по пенсионным и социальным отчислениям - на возможность работать с кадрами (вплоть до приостановления деятельности).
Подробнее: проверка налоговой задолженности контрагента
Административные правонарушения
В модуле отображаются решения уполномоченных органов по административным делам в отношении компании. Для каждого правонарушения указаны:
- Номер дела
- Дата совершения и дата решения
- Орган, выявивший нарушение - например, Департамент государственных доходов
- Решение - предупреждение, штраф, приостановление деятельности
- Размер штрафа
Эти данные дополняют картину: единичное предупреждение - не критично, но систематические штрафы от КГД и других контролирующих органов говорят о постоянных нарушениях налоговой и бухгалтерской дисциплины.
Как использовать данные модулей вместе
Описанные модули - ключевые индикаторы при оценке контрагента. В отличие от регистрационных данных, которые показывают «кто есть кто», они демонстрируют, как компания фактически ведёт себя в правовом поле: исполняет ли обязательства, платит ли долги, соблюдает ли законодательство.
Важно смотреть модули не по отдельности, а в связке друг с другом. Например:
- Судебное дело с проигрышем в роли ответчика → исполнительное производство → арест счетов. Это одна цепочка, которая разворачивается во времени
- Задолженность перед бюджетом + включение в реестры неблагонадёжности + административные штрафы КГД - признак системной проблемы с налоговой дисциплиной
Также рекомендуется сопоставлять с другими разделами карточки:
- Анализ налоговых платежей - согласуется ли уровень платежей с масштабом бизнеса
- Ключевые данные контрагента - регистрация, руководство, лицензии
Если в модулях нет существенных отклонений - контрагент ведёт деятельность в правовом поле. Если есть аресты счетов, значительная задолженность или включение в реестры неблагонадёжности - это прямой сигнал о повышенном риске сделки.
Частые вопросы
Заключение
Модули «Судебные дела», «Исполнительные производства», «Обеспечительные меры», «Реестры неблагонадёжности», «Задолженность перед бюджетом» и «Административные правонарушения» в карточке SENSUS.KZ показывают правовое поведение контрагента - его судебную историю, наличие долгов, действующие ограничения и проблемы с налоговой дисциплиной.
Эти данные загружаются из официальных источников: Судебный кабинет, АИСОИП, реестры КГД, порталы социальных фондов, таможни. SENSUS.KZ избавляет от необходимости проверять каждый источник отдельно - всё собрано в карточке контрагента с наглядной визуализацией и возможностью выгрузки.
Используйте эти модули как основной фильтр при принятии решения о сделке, особенно в сочетании с анализом налоговых платежей и ключевыми данными контрагента.
