Факторы риска: судебные дела, исполнительное производство, обеспечительные меры и реестры недобросовестности/неблагонадёжности

Судебная история и наличие долгов перед бюджетом - критические индикаторы надёжности контрагента.

Если компания участвует в множестве судебных споров в качестве ответчика, имеет исполнительные производства или арестованные счета, это означает прямой риск для вашей сделки.

В карточке контрагента SENSUS.KZ такие сведения разнесены по нескольким самостоятельным модулям.

Какие модули рассмотрим

В карточке компании факторы правового риска показаны в виде отдельных модулей.

• Судебные дела - гражданские дела, роли сторон, категории, результаты и документы по делу
• Исполнительные производства - сведения о компании в роли должника
• Обеспечительные меры - аресты счетов, имущества, запреты на регистрационные и нотариальные действия
• Исполнительные надписи нотариуса - внесудебные исполнительные документы
• Реестры неблагонадёжности - списки недобросовестных налогоплательщиков и смежные реестры КГД
• Задолженность перед бюджетом - налоги, пенсионные взносы, ОСМС, социальные отчисления и таможенные платежи
• Административные правонарушения - решения уполномоченных органов и штрафы

Связанные разделы карточки рассмотрены в отдельных статьях.

Судебные дела

Модуль показывает гражданские дела, в которых компания участвовала в качестве истца или ответчика.

Данные поступают из Судебного кабинета Верховного суда РК.

Для каждого дела отображаются:

• Номер и суд - например, 7112-20-00-2/2882
• Инстанция и судопроизводство - первая инстанция, апелляция, кассация, вид процесса
• Истец и ответчик - наименование сторон
• Категория - предмет спора
• Результат рассмотрения - удовлетворён, отказано, оставлено без рассмотрения, прекращено
• Судья, дата и время заседания
• Документы по делу - определения, решения и PDF-документы

На что обратить внимание

Роль компании в споре. Если контрагент регулярно выступает ответчиком по искам о взыскании задолженности - это тревожный сигнал.

Категория споров. Споры по договорным обязательствам и взысканию задолженностей наиболее показательны.

Результат и динамика. Систематические проигрыши в роли ответчика - серьёзный риск.

Подробнее: проверка судебных дел компании

Исполнительные производства

Модуль показывает производства, в которых компания выступает в роли должника.

Данные поступают из Автоматизированной информационной системы органов исполнительного производства (АИСОИП).

Для каждого производства отображаются:

• Номер и дата возбуждения (например, № 1129/24-35-522 от 04.06.2024)
• Статус - активное, архивное
• Орган, выдавший исполнительный документ - суд, нотариальная палата, административный орган
• Должник и взыскатель - наименование сторон с БИН
• Сущность требований
• Сумма взыскания
• Судебный исполнитель - ФИО и орган исполнительного производства

На что обратить внимание

Сумма и количество производств. Множественные производства или крупные суммы взыскания - признак системных финансовых проблем.

Статус. Активные производства означают продолжающееся взыскание.

Взыскатель. Если один и тот же взыскатель подаёт несколько исполнительных документов, компания систематически не исполняет обязательства.

Подробнее: реестр исполнительных производств

Обеспечительные меры

Обеспечительные меры применяются судебными исполнителями в рамках исполнительных производств.

Они напрямую влияют на способность контрагента исполнять обязательства.

В модуле отображаются шесть типов мер:

• Арест на банковские счета - невозможно списать или перевести деньги
• Арест на транспорт - невозможно продать или перерегистрировать транспорт
• Арест на имущество - ограничение распоряжения имуществом
• Запрет на регистрационные действия - невозможно внести изменения в госреестры
• Запрет на совершение нотариальных действий
• Запрет на выезд - ограничение выезда руководителя за пределы РК

Для каждой меры отображаются количество записей, дата ареста и данные судебного исполнителя.

Фильтры и визуализация

В модуле доступны:

• Круговая диаграмма - распределение мер по типам
• График динамики - количество мер по годам
• Фильтр по типу меры
• Фильтр по периоду
• Выгрузка в Word

На что обратить внимание

Арест счетов. Самая критичная мера для сделки.

Запрет на регистрационные действия. Может полностью остановить сделки, требующие регистрации.

Запрет на выезд руководителя. Косвенно говорит о серьёзности ситуации.

Исполнительные надписи нотариуса

Исполнительная надпись нотариуса - внесудебный исполнительный документ.

Она может быть сразу передана судебному исполнителю для принудительного взыскания.

Надписи учиняются, например, по:

• задолженности по нотариально удостоверенным договорам займа и залога
• требованиям работодателя о возврате ошибочно выплаченных сумм
• требованиям о возврате имущества
• другим бесспорным требованиям

В модуле отображаются номер, дата, нотариус, кредитор и сумма требований.

На что обратить внимание

Сам факт наличия исполнительной надписи. Это означает наличие бесспорного требования к компании.

Количество надписей и сумма. Множественные надписи - признак систематических проблем.

Связка с исполнительными производствами. Производства с нотариальной палатой как органом-эмитентом возникают именно из таких надписей.

Реестры рисков

Модуль показывает включение компании в реестры КГД и смежных государственных органов.

В верхней части отображается счётчик сработавших факторов риска.

SENSUS.KZ проверяет, например, следующие реестры:

• Список налогоплательщиков, признанных лжепредприятиями
• Список отсутствующих по юридическому адресу
• Список бездействующих налогоплательщиков
• Список налогоплательщиков с недействительной регистрацией
• Реестры ограничений выписки ЭСФ
• Недобросовестные поставщики
• Реестры недобросовестных поставщиков стран ЕАЭС

Для каждого реестра отображается признак включения и детализация.

На что обратить внимание

Статус «Состоит». Требует отдельного анализа.

Сработавшие факторы. Чем выше показатель, тем выше риск.

Подробнее: список неблагонадёжных налогоплательщиков КГД · Реестр недобросовестных поставщиков

Задолженность перед бюджетом

Как использовать данные модулей вместе

Описанные модули - ключевые индикаторы при оценке контрагента.

В отличие от регистрационных данных, они показывают, как компания фактически ведёт себя в правовом поле.

Важно анализировать модули не отдельно, а в связке.

• Судебное дело → исполнительное производство → арест счетов — это одна цепочка событий.
• Задолженность перед бюджетом + включение в реестры неблагонадёжности + штрафы КГД — признак системных проблем с налоговой дисциплиной.

Также рекомендуется сопоставлять данные с другими разделами карточки:

• Анализ налоговых платежей - соответствует ли уровень платежей масштабу бизнеса
• Ключевые данные контрагента - регистрация, руководство, лицензии

Если в модулях нет существенных отклонений - компания ведёт деятельность в правовом поле.

Аресты счетов, крупная задолженность или включение в реестры неблагонадёжности - прямой сигнал о повышенном риске сделки.

Частые вопросы

Заключение

Модули судебных дел, исполнительных производств, обеспечительных мер и задолженности показывают реальное правовое поведение контрагента.

Данные загружаются из официальных государственных источников.

SENSUS.KZ собирает их в одной карточке с визуализацией и фильтрами.

Используйте эти модули как основной фильтр при принятии решения о сделке.

Особенно в сочетании с анализом налоговых платежей и ключевыми данными контрагента.